Best index Fund इंडेक्स फंड्स विशेष म्यूचुअल फंड हैं जो लोकप्रिय स्टॉक मार्केट इंडेक्स जैसे कि सेंसेक्स, निफ्टी आदि को दोहराने की कोशिश करते हैं। इंडेक्स फंड के सभी स्टॉक इंडेक्स के समान ही प्रस्ताव में होते हैं। फंड मैनेजर सक्रिय फंड मैनेजर के रूप में कार्य नहीं करता है। वह फंड पोर्टफोलियो बनाने के लिए संबंधित इंडेक्स को कॉपी करता है। फंड पोर्टफोलियो हमेशा इंडेक्स के साथ सिंक में रहता है। जब भी सूचकांक की संरचना में बदलाव किया जाता है तो फंड मैनेजर समायोजन करने के लिए पोर्टफोलियो से स्टॉक खरीदता है या बेचता है। इन फंडों को इंडेक्स के समान ही रिटर्न देने की संभावना है। इस पोस्ट में, हम Best index Fund के प्रकार और निवेश लाभों के बारे में चर्चा करेंगे।
इंडेक्स फंड्स क्या हैं
इंडेक्स फंड्स निष्क्रिय रूप से प्रबंधित इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं। एक इंडेक्स फंड एक विशेष बेंचमार्क इंडेक्स को ट्रैक करता है। इसलिए, उन्हें इंडेक्स फंड के रूप में जाना जाता है। भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड, सेबी सूचकांक म्यूचुअल फंड को परिभाषित करता है, and ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड स्कीम जो अपने बेंचमार्क की 95% संपत्ति की नकल करता है ’।
एक इंडेक्स म्यूचुअल फंड बेंचमार्क इंडेक्स से शेयरों और उनकी संरचना को कॉपी करता है। इंडेक्स म्यूचुअल फंड्स निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं। इसका मतलब यह है कि फंड मैनेजर पोर्टफोलियो के प्रबंधन में सक्रिय रुचि नहीं लेता है। फंड मैनेजर का लक्ष्य इंडेक्स के रिटर्न को आसान बनाना है। इंडेक्स फंड लागत प्रभावी हैं क्योंकि फंड प्रबंधन शुल्क बहुत कम है। उदाहरण के लिए: यूटीआई निफ्टी इंडेक्स फंड के लिए व्यय अनुपात केवल 0.14% है।
- भारत में, NSE की निफ्टी 50 और BSE सेंसेक्स इंडेक्स म्यूचुअल फंड के लोकप्रिय बेंचमार्क हैं।
- निफ्टी इंडेक्स फंड में समान 50 स्टॉक होंगे, उसी भारांक में जैसे निफ्टी 50 इंडेक्स।
- सेंसेक्स इंडेक्स फंड 30 शेयरों में निवेश करेगा, उसी अनुपात में सेंसेक्स में।
इंडेक्स म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है?
इंडेक्स फंड का फंड मैनेजर उसी स्टॉक को खरीदता है जो इंडेक्स के समान वेटेज के साथ होता है।
निफ्टी 50 बेंचमार्क वाला इंडेक्स फंड निफ्टी के सभी 50 शेयरों में ठीक उसी अनुपात में निवेश करेगा।
तो, अगर निफ्टी 50 में एचडीएफसी बैंक लिमिटेड को 10.29% आवंटन है, तो आपके सूचकांक म्यूचुअल फंड में भी एचडीएफसी बैंक लिमिटेड को 10.29% आवंटन होगा।
इंडेक्स फंड्स के फायदे क्या हैं?
कम लागत: इंडेक्स फंड्स को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है। इसलिए, वे बहुत कम प्रबंधन शुल्क लेते हैं। उदाहरण के लिए, एक्सिस ब्लूचिप फंड के लिए बेंचमार्क निफ्टी 50 है। फंड के लिए खर्च का अनुपात 1.78% है। लेकिन एक्सिस निफ्टी फंड के लिए खर्च अनुपात केवल 0.15% है। इंडेक्स म्यूचुअल फंड की बढ़ती लोकप्रियता के पीछे कम लागत मुख्य कारण है।
प्रबंधन त्रुटियों का उन्मूलन: एक सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के फंड मैनेजर पर लगातार बेंचमार्क को हरा देने का दबाव होता है। इसलिए, वह लाभ बढ़ाने के लिए विभिन्न कंपनियों में निवेश करता है। यह दोधारी तलवार है। एक गलत निवेश निर्णय से भारी नुकसान हो सकता है। इंडेक्स म्यूचुअल फंड में ऐसा नहीं होता है। इंडेक्स फंड में, फंड मैनेजर के पास आवंटन बदलने की कोई गुंजाइश नहीं है। इसलिए एक इंडेक्स म्यूचुअल फंड प्रबंधन त्रुटियों को समाप्त करता है।
विविधीकरण: आम तौर पर एक सूचकांक में विभिन्न क्षेत्रों की कंपनियां शामिल होती हैं। इस विविधीकरण का अर्थ है कि निवेशकों को बाजार पूंजीकरण के अनुसार शीर्ष कंपनियों में निवेश करना है। विविधीकरण भी समग्र पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने में मदद करता है।
इंडेक्स फंड नुकसान क्या हैं
लोअर रिटर्न: फंड मैनेजर बेहतर रिटर्न जेनरेट करने का लक्ष्य नहीं रखता है, वह सक्रिय निवेश निर्णय नहीं लेता है। यह सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड की तुलना में कम रिटर्न की ओर जाता है।
स्टॉक चयन पर कोई नियंत्रण नहीं: कई बार, सूचकांक में खराब गुणवत्ता वाला स्टॉक हो सकता है जो निवेश के लायक नहीं है। जबकि एक सक्रिय फंड मैनेजर खराब गुणवत्ता वाले स्टॉक में निवेश करने से बच सकता है, एक इंडेक्स फंड के फंड मैनेजर को स्टॉक में निवेश करना होगा क्योंकि यह इंडेक्स का एक हिस्सा है। इसका एक उत्कृष्ट उदाहरण सत्यम था। कंपनी में खराब कॉर्पोरेट प्रशासन था। यह सूचकांक का एक हिस्सा था, फंड मैनेजर स्टॉक में निवेश करने के लिए मजबूर थे। जब धोखाधड़ी का पता चला, तो सत्यम को सूचकांक से हटा दिया गया था, लेकिन नुकसान पहले ही हो चुका था। निवेशकों को काफी नुकसान उठाना पड़ा।
टॉप इंडेक्स फंड
एचडीएफसी इंडेक्स सेंसेक्स फंड HDFC इंडेक्स साइडेड फंड जैसा कि नाम से पता चलता है कि यह फंड S & P BSE सेंसेक्स ट्रैकिंग त्रुटियों के अधीन है। इस फंड को मामूली उच्च स्थान दिया गया है। इस फंड का एक्सपेंस रेशियो बहुत कम 0.3% है। इस फंड की CRISIL रेटिंग 3 स्टार है। यह फंड एसएंडपी बीएसई सेंसेक्स के लगभग बराबर रिटर्न देता है।
SBI निफ्टी इंडेक्स फंड – डायरेक्ट प्लान एसबीआई निफ्टी इंडेक्स फंड निफ्टी 50 को ट्रैक करता है। यह फंड बहुत अधिक जोखिम वाला फंड है। इस फंड का एक्सपेंस रेशियो 0.1% है। यह क्रिसिल 3 स्टार रेटेड फंड है। फंड कैपिटल 1000 Cr + है। यह निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड है। इस फंड ने निफ्टी के बराबर रिटर्न दिया है।
UTI निफ्टी इंडेक्स फंड – डायरेक्ट प्लान यूटीआई निफ्टी इंडेक्स भी निफ्टी 50 को ट्रैक करता है। यह मध्यम रूप से उच्च रेटेड फंड है। फंड कैपिटल का आकार 3000 Cr + है। इस निधि का व्यय अनुपात बहुत कम 0.1% है। यह क्रिसिल 3 स्टार रेटेड फंड है। इस फंड की ट्रैकिंग त्रुटि बहुत कम है। यह फंड श्रेणी औसत रिटर्न की तुलना में अधिक रिटर्न देता है।
ICICI प्रूडेंशियल निफ्टी इंडेक्स फंड यह रुपये का परिसंपत्ति प्रबंधन कोष है। 1443 करोड़। व्यय अनुपात 0.45% के उच्च पक्ष पर थोड़ा है। फंड का 5 साल का सालाना रिटर्न 13.80 प्रतिशत रहा है।
UTI सेंसेक्स ETF 5-सितारा फंड रुपये का महत्वपूर्ण एयूएम आदेशित करता है। 13140 करोड़ रु। फंड प्रबंधन शुल्क 0.07 प्रतिशत है। फंड ने साथियों के बीच बहुत अच्छा प्रदर्शन दिखाया है। 1-वर्षीय एसआईपी वार्षिक रिटर्न 40 प्रतिशत से अधिक हो गया है। फंड के पोर्टफोलियो में शीर्ष शेयरों में आरआईएल, एचडीएफसी बैंक, इंफोसिस, एचडीएफसी और आईसीआईसीआई बैंक जैसी कंपनियां शामिल हैं।
HDFC इंडेक्स सेंसेक्स फंड 3-स्टार रेटेड फंड का परिसंपत्ति आधार रुपये है। 2063 करोड़ रु। फंड से 1 साल का रिटर्न 54 प्रतिशत रहा है। फंड जोखिम-ओ-मीटर के अनुसार मध्यम उच्च जोखिम वहन करता है। फंड का लार्ज कैप शेयरों में लगभग 89 प्रतिशत है। फंड का बेंचमार्क S & P BSE Sensex TRI रहा है।
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